旅行社如何避免成为诈骗的受害者
通过克里泰斯/
每天骗子目标旅行社,最近在多伦多东部旅游市场举行一个研讨会由航空公司报告公司年代(电弧)风险管理经理Doug Nass点着灯,在可用的工具和措施来保护,防止一些最常见的欺诈的尝试。
纳斯说:“阻止欺诈是不现实的。”“但我们能做的是尽早发现问题,尽量减少损失。”
Nass表示,很多情况下,只要核对基本数据就可以避免欺诈。了解你的客户是避免成为受害者的关键,但在不确定的情况下,这里有一个打击欺诈的方法清单:
-避免使用国外信用卡。使用垃圾箱检查器来验证哪个银行发行了信用卡(输入前6位数字)www.binlist.net.
-家庭住址。询问客户的家庭地址,然后在谷歌地图上查找,看看它是否与您被告知的内容相对应。即使地址确实存在,也要更进一步,问问他们的前门是什么颜色的?www.google.ca地图和www.google.us地图
-电话。要求客户提供一个电话号码,以便与你联系。然后执行反向查找以验证地址是否匹配使用www.whitepages.com和www.canada411.ca.
-社交媒体。查看客户的社交媒体,看看他们在Facebook.com、Canada People Finder和LinkedIn等网站上的个人资料是否“正常”。
-人们的搜索引擎。www.pipl.com是一个你可以用来找到那些可能会对你构成威胁的人的网站。
-验证。核实持卡人的姓名,地址,电话号码和/或帐户的电子邮件地址。Visa(800) 847-2911,在商户选项下,“所有其他查询”选择2;万事达(800)247-4623,您需要输入信用卡号码;美国运通卡(800)528-2121,您需要输入信用卡号码。
预防是最好的防御
Nass说,除了这份清单之外,旅行社还需要注意其他一些迹象,以避免欺诈。首先,新客户在你这里预订的时间少于6到12个月,这就意味着风险,所以回顾每次预订是很重要的,尤其要注意信用卡使用情况的变化。
最后一分钟的旅行也应该引起人们的注意,因为任何72小时内旅行的人都有更高的欺诈概率,任何前往高风险国际目的地(如非洲)或从海外地点旅行的人也是如此。beplay银行卡Nass表示,最好只处理那些有经验的客户的这类预订。
可疑的名字应该引起注意,所以如果旅客的名字和持卡人的名字大不相同,要特别小心。还有,护照上的名字和旅行者的名字吻合吗?一定要寻找篡改的证据,检查信用卡复印件和签名。Nass告诉与会的旅行社,一些骗子会忽略签名,所以如果通过电子邮件收到一张图片,一定要放大图片,以便再次检查。
说到电子邮件,要警惕免费的电子邮件服务,也要注意公司的电子邮件,因为有时骗子会试图利用现有的公司账户,伪装成高管,并通过拨打普通电话得到较低级别的员工的名字。Nass建议使用www.whois.com检查任何电子邮件的域名。
ACTA和ARC倡导代理商
加拿大旅行社协会(ACTA)最近完成了一项对其会员的欺诈调查,其中有500人做出了回应。只有8%的受访者说他们确实经历过欺诈,97%的人说他们知道有人遇到过欺诈。
在防止欺诈的努力中,ACTA表示,他们正试图开发一套步骤或手册来帮助旅行社打击欺诈。调查中最有趣的发现之一是,大多数机构没有自动工具来追踪欺诈行为。然而,63%的人表示,他们的机构有某种形式的培训,以防止欺诈,其中80%的人表示,他们有员工必须遵守的实际规则。
ACTA计划在今年秋天进行一次后续调查,看看其迄今为止的努力是否改善了该协会打击欺诈行为的结果。“我们正在努力做的是,改善与你们的总部、财团和ACTA会员就欺诈问题的沟通,”ACTA会员理事多琳•林奇(Doreen Lynch)表示。“最终,如果我们能改善交易流程,这样我们就不用手动流程,我们就能打击欺诈行为。”
ARC已将9月指定为“欺诈月”,Nass表示,该组织将积极推广网络研讨会,每周将举办3-5次有关欺诈的网络研讨会,涵盖各种规模、处理各种业务的机构。“我们真的试图强调,这是一个重要的话题,有人可以提供帮助。”